Hai il patrimonio. La banca ha bisogno del fascicolo giusto.

Una banca vuole reddito stabile e ricorrente. Se il tuo proviene da un portafoglio di investimenti, l'analista ha bisogno di vedere coerenza, diversificazione e sostenibilità — non solo un estratto conto del broker. Presentiamo il reddito da portafoglio come un flusso di reddito strutturato con contesto di supporto, non un'istantanea dell'ultimo trimestre.

• Acquirenti che vivono prevalentemente dai rendimenti degli investimenti
• Pensionati con pensione e reddito da portafoglio
• Acquirenti con reddito da dividendi da partecipazioni multiple
• Acquirenti le cui plusvalenze variano significativamente di anno in anno

Se il tuo patrimonio è distribuito in più giurisdizioni — immobili in un paese, investimenti in un altro, un trust familiare altrove — la banca ha bisogno di una visione consolidata. Prepariamo un riepilogo finanziario strutturato che presenta il quadro completo senza richiedere alla banca di fare lavoro investigativo transfrontaliero.

• Acquirenti con asset detenuti in più paesi
• Acquirenti con trust o fondazioni familiari
• Acquirenti con strutture di investimento offshore
• Acquirenti che trasferiscono patrimonio in Spagna come parte di un acquisto

La pianificazione fiscale legittima, gli utili reinvestiti o il vivere di capitale anziché di reddito possono far apparire modesta la dichiarazione dei redditi. Alcune banche in Spagna possono valutare i casi sulla base delle garanzie patrimoniali anziché del solo reddito — ma il caso deve essere presentato alla banca giusta con la documentazione giusta. Sappiamo quali e come.

• Acquirenti il cui patrimonio netto supera di gran lunga il reddito dichiarato
• Acquirenti che reinvestono piuttosto che distribuire utili
• Acquirenti con partecipazioni immobiliari significative altrove
• Pensionati anticipati o semi-pensionati senza stipendio convenzionale

Le normative antiriciclaggio spagnole richiedono documentazione completa sull'origine dei fondi, indipendentemente dall'importo. Ti aiutiamo a preparare documentazione conforme che soddisfi i requisiti di due diligence rispettando le tue preferenze di riservatezza — lavorando con i tuoi consulenti legali e fiscali per assicurare che nulla manchi o sia rappresentato in modo errato.

• Acquirenti che versano un acconto consistente da liquidazione di investimenti
• Acquirenti i cui fondi provengono da vendite di attività o eredità
• Acquirenti che lavorano con family office o gestori patrimoniali
• Acquirenti che devono dimostrare l'origine dei fondi da conti multipli