Ai averea. Banca are nevoie de dosarul potrivit.

O bancă vrea venituri stabile, recurente. Dacă ale tale provin dintr-un portofoliu de investiții, analistul trebuie să vadă consistența, diversificarea și sustenabilitatea — nu doar un extras de cont de brokeraj. Prezentăm veniturile din portofoliu ca un flux de venituri structurat cu context suport, nu o fotografie a ultimului trimestru.

• Cumpărători care trăiesc preponderent din randamentele investițiilor
• Pensionari cu pensie plus venituri din portofoliu
• Cumpărători cu venituri din dividende de la participații multiple
• Cumpărători ale căror câștiguri de capital variază semnificativ de la an la an

Dacă averea ta este distribuită în mai multe jurisdicții — proprietăți într-o țară, investiții în alta, un trust familial altundeva — banca are nevoie de o viziune consolidată. Pregătim un rezumat financiar structurat care prezintă imaginea completă fără a cere băncii să facă munca de detectiv transfrontalieră.

• Cumpărători cu active deținute în mai multe țări
• Cumpărători cu trusturi sau fundații familiale
• Cumpărători cu structuri de investiții offshore
• Cumpărători care relochează averea către Spania ca parte a unei achiziții

Planificarea fiscală legitimă, profiturile reinvestite sau traiul din capital în loc de venituri pot face ca declarația fiscală să arate modest. Unele bănci din Spania pot evalua cazuri pe bază de garanții patrimoniale în loc de venituri — dar dosarul trebuie prezentat băncii potrivite cu documentația potrivită. Știm care și cum.

• Cumpărători a căror avere netă depășește cu mult venitul declarat
• Cumpărători care reinvestesc în loc să distribuie profituri
• Cumpărători cu dețineri imobiliare semnificative altundeva
• Pensionari anticipați sau semi-pensionari fără salariu convențional

Reglementările spaniole anti-spălare de bani cer documentație completă privind originea fondurilor, indiferent de sumă. Te ajutăm să pregătești documentație conformă care satisface cerințele de due diligence respectându-ți preferințele de confidențialitate — lucrând cu consilierii tăi juridici și fiscali pentru a te asigura că nimic nu lipsește sau nu este prezentat greșit.

• Cumpărători care fac un avans mare din lichidări de investiții
• Cumpărători ale căror fonduri provin din vânzări de afaceri sau moșteniri
• Cumpărători care lucrează cu birouri de familie sau manageri de avere
• Cumpărători care trebuie să demonstreze sursa fondurilor din conturi multiple